Złożona roczna stopa wzrostu, CAGR, to Twoja stopa zwrotu z inwestycji w określonym okresie.
Ręczne obliczanie CAGR jest dość skomplikowanym procesem, więc poniżej omówimy, jak szybko obliczyć CAGR w programie Excel.
Formuła CAGR Excel
Wzór na obliczenie CAGR w Excelu to:
=(Wartość końcowa/Wartość początkowa) ^ (1/liczba lat) – 1
Równanie wykorzystuje trzy różne wartości:
- Wartość końcowa, czyli ilość pieniędzy, którą będziesz mieć po upływie tego okresu.
- Wartość początkowa, czyli kwota, od której zaczynałeś.
- Liczba lat, czyli łączna liczba lat, które minęły.
Poniżej omówimy przykład obliczania CAGR dla pięcioletniego przedziału czasowego w programie Excel przy użyciu przykładowego zestawu danych pokazanego poniżej:
1. Zidentyfikuj liczby, których użyjesz w swoim równaniu. Korzystając z przykładowego zestawu danych powyżej,
- Wartość końcowa to 2143 (w komórce B6).
- Wartość początkowa to 1000 (w komórce B2).
- Liczba lat to 5 (w komórce A6).
2. Wprowadź swoje wartości do wzoru.
Excel oferuje wiele skrótów, więc możesz po prostu wprowadzić do równania numery komórek, które zawierają każdą z twoich wartości. Korzystając z powyższego przykładowego zestawu danych, równanie to:
=(B6/B2) ^ (1/A6) – 1
Tak to wygląda w moim arkuszu Excela:
Zwróć uwagę, że równanie zmienia kolor, aby odpowiadał używanym komórkom, więc przed uruchomieniem równania możesz spojrzeć wstecz i sprawdzić, czy wprowadzone dane są poprawne.
Możesz również wprowadzić do formuły rzeczywiste wartości zamiast numerów komórek. Równanie wyglądałoby wtedy tak:
=(2143/1000) ^ (1/5) – 1
3. Po wprowadzeniu wartości kliknij Enter i uruchom równanie. Twój wynik pojawi się w komórce zawierającej równanie, jak pokazano na poniższym obrazku.
Formuła CAGR w Excelu jako procent
Twój domyślny wynik zostanie wyświetlony jako ułamek dziesiętny. Aby wyświetlić go w procentach, kliknij prawym przyciskiem myszy komórkę, w której znajduje się wynik, wybierz Formatowanie komórek , a następnie Odsetek w oknie dialogowym.
Twój wynik zostanie przekonwertowany na wartość procentową, jak pokazano na poniższym obrazku.
Przejdźmy teraz do skrótu do obliczania CAGR w Excelu za pomocą funkcji Rate.
Jak obliczyć CAGR za pomocą funkcji RATE?
Funkcja RATE pomaga obliczyć oprocentowanie inwestycji w określonym czasie. Wzór na obliczenie CAGR to:
=RATE(nper;; pv; fv)
- nper to łączna liczba okresów w przedziale czasu, dla którego mierzysz. Ponieważ obliczasz roczną stopę wzrostu, będzie to 12.
- pv to bieżąca wartość Twojej inwestycji (musi być zawsze przedstawiana jako ujemna)
- fv jest wartością przyszłą.
Zwróć uwagę, że standardowe równanie RATE zawiera więcej zmiennych, ale potrzebujesz tylko powyższych trzech, aby obliczyć CAGR.
Przeprowadźmy równanie, korzystając z przykładowej tabeli poniżej, gdzie nperi to 12, pv to 100, a fv to 500.
1. W swoim arkuszu wybierz komórkę, w której chcesz umieścić CAGR. Wybrałem komórkę B5.
2. Wprowadź wzór STAWKI i wprowadź swoje liczby. Zauważ, że ty zawsze musisz wyrazić swoją obecną wartość jako ujemną, w przeciwnym razie otrzymasz komunikat o błędzie.
Tak wygląda moja formuła.
Zauważ, że możesz również po prostu wpisać numery komórek, w których znajdują się twoje wartości. W mojej przykładowej tabeli formuła wyglądałaby tak:
=WSPÓŁCZYNNIK(A2,;-B2;C2)
3. Kliknij enter i uruchom swoje równanie. Korzystając z przykładowych danych, mój CAGR wynosi 14%.
Teraz wiesz, jak szybko i łatwo obliczyć CAGR w programie Excel, bez konieczności wykonywania ręcznych obliczeń.