4 гарантії запобігання шахрайства з кредитною карткою

Купці електронної комерції можуть мінімізувати шахрайство з використанням кредитних карток, дотримуючись кількох основних гарантій.

Купці електронної комерції можуть мінімізувати шахрайство з використанням кредитних карток, дотримуючись кількох основних гарантій.

Купці електронної комерції продовжують покладатися на оплату кредитних карт для замовлень. Кредитні картки зручні і швидкі, але вони також мають ризик. Торговці в Сполучених Штатах втрачають приблизно $ 190 мільярдів на рік для шахрайства з кредитними картами. На цій посаді я поясню, як мінімізувати шахрайство з кредитними картами.

Найкращий підхід полягає в тому, щоб визначити шахрайську операцію до того, як замовлення буде завершено. Кредитні картки надають свої правила та контрольні списки. І є багато послуг із запобігання шахрайства третім сторонам - див Каталог постачальників для постачальників.

Крім того, допоможіть запобігти шахрайству з використанням кредитних карт з цими чотирма основними гарантіями.

Перевірте кредитну картку

Спочатку визначте, чи є викрадена картка використовується для транзакції.

Перевірте адресу. Служба підтвердження адреси підтверджує адресу виставлення рахунку, надану покупцем. Якщо адреса покупця не відповідає записам емітента картки, транзакція припиняється.

Перевірити код картки. Це також називається кодом CVV або CVV2. Покупець повинен ввести правильний код перед завершенням замовлення.

Перевірити пароль. Деякі системи запобігання шахрайству, такі як Verified by Visa, вимагають пароль, перш ніж угода буде схвалена, для захисту покупців. Покупці, які використовують такі послуги, можуть перевіряти паролі в режимі реального часу.

Перевірте кредитні картки на декількох облікових записах. Якщо кредитна картка покупця пов'язана з кількома обліковими записами продавця, це може бути показником шахрайства. Рахунки, які існували деякий час і використовують один і той самий адресу доставки, зазвичай не є проблемою. Але будьте обережні щодо новостворених облікових записів, які використовують один і той же номер картки та кожне судно на іншій адресі.

Перевірте клієнта

Якщо кредитну картку виписують, виконайте наступні дії.

Перегляньте поведінку покупок. Чи не є продукцією покупця незвична його історія покупок? Чи шукав покупець незв'язаних продуктів, перш ніж додати товари до кошика? Обидва вони можуть свідчити про шахрайство з кредитною карткою.

Перевірка контактної інформації. Коли покупці оновлюють свою електронну адресу або номер телефону перед введенням замовлення, шанси на шахрайство зростають. Торговці повинні зберігати інформацію про профіль користувача клієнта - адресу електронної пошти, номер телефону - для перевірки, якщо це необхідно.

Перевірка адрес. Будьте обережні, якщо адреси платежів і доставки не збігаються. Крім того, якщо адреса доставки нова, ймовірність шахрайства зростає. У цих випадках зателефонуйте покупцеві, щоб перевірити замовлення перед завершенням.

Перевірка IP-адреси. Кожен комп'ютер у всьому світі має IP-адресу. Ці адреси можуть змінюватися, але зазвичай слід за шаблоном. Перевірка поточної IP-адреси покупця з історичної IP-адреси допомагає позначити транзакцію як потенційне шахрайство.

Перевірте спосіб доставки. Зверніть увагу, якщо покупець запитує швидку доставку, коли вартість доставки висока в порівнянні з вартістю продукції в замовленні. Покупці, які беруть участь у шахрайстві, часто намагаються отримати продукцію якомога швидше, а оскільки вони використовують викрадену кредитну картку, вони не стурбовані витратами на доставку.

Підтвердьте замовлення

Якщо номер кредитної картки покупця та інформація про профіль виглядають прийнятними, перевірте саму операцію.

  • Чи є величина замовлення більшою за звичайну?
  • Чи має замовлення великі квитки?
  • Чи має замовлення кілька одиниць одного елемента?
  • Чи є це замовлення частіше, ніж зазвичай?
  • Чи існують інші замовлення з різними адресами доставки?

Перевірка після замовлення

Будьте обережні з клієнтами, які слідують очевидному нормальному порядку із запитом на зміну, наприклад, наступним.

  • Додавання нових продуктів.
  • Додавання елементів великого квитка.
  • Зміна адрес доставки.
  • Зміна способу оплати, наприклад, заміна номерів кредитних карток або використання кредитної картки, коли на оригінальному замовленні не використовувалася картка.

Якщо виникне будь-який з цих запитів, повторіть вищезазначені перевірки. Торговці, які отримують замовлення в магазині, можуть попросити клієнта здійснити платіж у магазині за допомогою фізичного кард-рідера. Хоча це зміщує відповідальність від купця, законні клієнти можуть бути відкладені через незручності.

джерело

Залишити коментар

Цей сайт використовує Akismet для зменшення спаму. Дізнайтеся, як обробляються ваші дані коментарів.